Состав системы Ва-Банк XL

Базовая подсистема

1. Ядро и Главная Книга
Ведение основных общих справочников системы, а также поддержка администрирования, управления доступом и аудита.

Здесь осуществляется  ведение клиентской картотеки, справочников валют, ставок и курсов, ведение множественных планов счетов кредитной организации, а также проведение бухгалтерских операций на уровне мемориальных ордеров и периодических регламентных процедур (переоценка валютных счетов, свертка доходов/расходов, свертка парных счетов и др.).

3. Договоры на обслуживание текущих и расчетных счетов
Ведение договоров по обслуживанию расчетных счетов и депозитов  до востребования:

• открытие счетов, начисление процентов по остаткам
• обслуживание овердрафтов (с возможностью непосредственной связи с кредитными модулями системы)
• постоянные поручения
• расчет и начисление банковских комиссий.

Предоставляется дополнительная возможность постоянного контроля над исполнением условий договора.  Обеспечивается выполнение особых действий при нарушениях условий договора, а также на основании постановлений судебных и налоговых органов.

4. Безналичные расчеты

4.1. Платежи в национальной валюте

Электронные и почтовые переводы. Интерфейс РКЦ. Межфилиальные расчеты. Ведение картотек. Расчет операционных комиссий и налогов, включая  платежи за услуги. Интерфейс с системой Клиент-Банк и  FineReader. 

4.2. Платежи в инвалюте

Переводы в иностранной валюте. Интерфейс SWIFT. Межфилиальные расчеты.

Расчет операционных комиссий  и налогов. Маршрутизация платежей.

 4.3. Валютный контроль

 Ведение паспортов сделок. Контроль операций с нерезидентами. Связь с  модулями платежей в национальной и иностранной валюте. Контроль платежей в целях противодействия легализации доходов, полученных преступным путем и финансирования терроризма.

5. Кассовые операции

5.1. Приходно-расходные кассовые документы, платежные документы, обмен валюты.

Операции с наличной национальной и иностранной валютой клиентов - юридических и физических лиц,  внутрибанковские операции. Проведение конверсионных операций с наличной валютой и операций с платежными документами. Расчет операционных комиссий и налогов. Поддержка взаимодействия хранилища банка и кассовых узлов. Поддержка обслуживания клиентов в режиме «вечерней кассы».

5.2. Инкассация

Ведение договоров на инкассацию клиентов. Поддержка инкассаторского обслуживания подразделений банка. Ввод и обработка препроводительных ведомостей. Поддержка работы кассы пересчета. Расчет комиссий и налогов. Автоматическая генерация приходных и расходных кассовых документов.

Подсистема розничного обслуживания

6. Депозиты

Открытие и ведение договоров на обслуживание срочных вкладов физических и юридических лиц для всех видов валют. Расчет налогов. Внутренние интерфейсы ко всем платежным модулям системы.

7. Потребительские кредиты

Кредитование физических лиц (с залогом и без). Упрощенная схема оценки кредитных рисков на основании скоринговой карты. 

8. Обслуживание пластиковых карт

Регистрация и ведение карточных счетов. Интерфейс с процессинговым центром.

9. Переводы без открытия счетов

Оплата различных услуг (в т.ч. коммунальные платежи),  «почтовые» переводы,  поддержка  совместной работы с терминалами «Western Union».

10. Сейфовые ячейки

Оформление и ведение договоров на аренду сейфовых ячеек. Поддержка денежных сделок. Автоматический расчет стоимости услуг на основании тарифных справочников. Расчет налогов. Внутренний интерфейс с платежными модулями системы.

Корпоративные финансы

11. Предкредитная обработка

Регистрация и обработка заявок на кредит. Настраиваемый цикл электронного документооборота. Поддержка полного спектра операций с заявками на кредит для сотрудников кредитного управления и иных подразделений банка, участвующих в производственном процессе, начиная с момента регистрации заявки и заканчивая вынесением окончательного решения на кредитном комитете.

12. Кредитные операции

Поддержка широкого спектра услуг по кредитованию юридических лиц. Возможность автоматического оформления кредитного договора при положительном решении кредитного комитета на основании данных модуля предкредитной обработки. Кредитные линии. Внутренний интерфейс с платежными модулями системы. Ведение разнообразных типов графиков погашения кредита. Разнообразие типов залогов. Ведение базы залогов, автоматический перерасчет стоимости залога  в т.ч. с учетом амортизации.

13. Покупка/продажа валюты по заявкам клиентов

Оформление и обработка заявок клиентов на конверсию валюты. Обеспечение конверсии валюты по заявкам клиентов за счет внутренних средств банка и на бирже. Внутренний интерфейс с платежными модулями системы.         

Казначейство

13. Валютный рынок

Проведение сделок SPOT, FORWARD, SWAP. Загрузка тикетов сделок из внешних систем. Интерфейс SWIFT и REUTERS. Интерфейс с модулями платежей в национальной и иностранной валюте.

14. Денежный рынок

Проведение сделок по межбанковским кредитам и депозитам. Загрузка тикетов сделок из внешних систем. Интерфейс SWIFT и REUTERS. Интерфейс с модулями платежей в национальной и иностранной валюте.

Фондовые операции

Полнофункциональное решение для кредитных и некредитных организаций – профессиональных участников рынка ценных бумаг.

15. Фондовый рынок

Обеспечение работы Депозитария и Бэк-офиса;

Дилерские и брокерские операции со всеми видами ценных бумаг;

Биржевые и внебиржевые сделки, сделки РЕПО и займов. Переоценка портфелей, резервирование под риски операций с ценными бумагами.

Погашение ценных бумаг и купонов, дивиденды, прочие виды корпоративных действий;

Маржинальная торговля,

Финансовый учет вложений в ценные бумаги в соответствии с положениями ЦБ РФ;

Налоговый учет по ценным бумагам;

Внутренний депозитарный учет, поддерживающий слои балансов по датам ввода, валютирования и перерегистрации;

Внутренний учет в бэк-офисе, настраиваемый в соответствии с Правилами Внутреннего учета Банка;

Автоматизированная процедуры сверки счетов НОСТРО;

Интерфейсы к основным биржам – ММВБ, РТС, СПВБ;

Автоматизированная обработка входящих и генерирование исходящих сообщений SWIFT в стандарте ISO 15022;

Полный набор отчетности в соответствии с требованиями ЦБ РФ и ФСФР.

Аналитика и управление

16. Подсистема финансовой отчетности

Обеспечение полного спектра обязательной отчетности

17. Управленческий учет

18. Контроль лимитов

Интерфейсы

19. Сервер сообщений

20. Выносное рабочее место операциониста

21. SWIFT

22. Reuters

23. ММВБ, РТС, ДКК

 24. Банк-клиент

Для получения более детальной информации Вы можете обратиться к специалистам «ФОРС-Банковские Системы».