Описание системы Ва-Банк XL

Реализованные в АБС Ва-Банк XL^® механизмы и конструкции обеспечивают оптимальное решение архитектурных, технологических и аналитических задач, которые встают перед банками, создающими единое информационное пространство:

• Иерархия основных операционных элементов "сделка-документ-событие-транзакция"
• Сочетание технологического конвейера и вспомогательного документооборота
• Планирование и прогнозирование как на уровне сделок и документов, так и на уровне бухгалтерских транзакций и остатков на счетах
• Ведение позиций по плановым, прогнозным и модельным сделкам, документам и транзакциям. Управление лимитами и рисками на основе позиций
• Автоматическая генерация бухгалтерских записей по нескольким планам счетов на основе механизма бухгалтерских моделей (шаблонов проводок)
• Ведение архива транзакций в виде многомерного куба
• Современные средства разработки, предлагаемые ORACLE Corp, разнообразие внешних и внутренних интерфейсов

Архитектура системы

Ва-Банк XL^® представляет собой набор подсистем, в совокупности автоматизирующих все основные операции, характерные для средних и крупных банков:

• Базовая подсистема (общесистемные справочники и основные операции банка)
• Розничное обслуживание
• Корпоративные финансы
• Казначейство
• Фондовый рынок
• Аналитика и управление
• Учет внутрихозяйственной деятельности
• Интерфейсы

Модули, составляющие функциональные подсистемы, базируются на общем ядре и работают по единым принципам. Каждый из модулей автоматизирует определенную функциональную область - кредиты, депозиты, работу с ценными бумагами и т.д.
В каждом модуле методисты банка описывают набор финансовых продуктов, предлагаемых банком в этом секторе рынка, настраивают правила обработки документов и их бухгалтерского учета. В процессе операционной работы в модулях системы вводятся документы и сделки на продажу/покупку банковских продуктов. Единый общесистемный механизм обеспечивает их автоматический бухгалтерский учет.

Общесистемные механизмы реализуют во всех модулях конвейерный способ обработки сделок и документов, обработку сложных финансовых продуктов, генерацию внешних, исходящих сообщений (платежей, подтверждений, и т.д.), поддержку системы безопасности и аудита и др.

Поддержка территориально-распределенной структуры банка

Для банка, ведущего распределенный бизнес, в многофилиальной системе Ва-Банк XL^® предусмотрены разнообразные варианты решений для создания единого информационного пространства банка.

Наилучший вариант - работа в реальном времени со всеми филиалами и отделениями. Если позволяют каналы связи, то банк может организовать "прозрачную" работу всех своих подразделений на единой базе данных, в том числе и такую, при которой документы вводятся в филиалах или отделениях, а обрабатываются - в центральном офисе.

При невозможности организации постоянно действующей on-line связи, система предлагает вариант работы через интерфейсный модуль Сервер Сообщений. В этом случае осуществляется сеансовая передача актуальных данных между филиалом и головным офисом в виде сообщений установленного формата. По результатам обработки данных филиала или отделения  в головном офисе в филиал (отделение) отправляется протокол, содержащий перечень отклоненных операций с расшифровкой причин отказа.
И, наконец, банку предоставляется возможность агрегирования данных, поступающих из филиалов на уровне получения отчетности.  В этом случае данные из филиалов загружаются непосредственно в хранилище данных подсистемы финансовой отчетности.

Организация бухгалтерского и управленческого учета

Система поддерживает ведение произвольного количества планов счетов. Специальный механизм позволяет автоматически вести учет в каждом из них. Таким образом, в Ва-Банк XL^® можно параллельно вести бухгалтерский учет как в соответствии с правилами ЦБ РФ, так и согласно международным стандартам, а также и управленческий учет.

Система поддерживает все основные виды банковских продуктов и услуг и обеспечивает быстрое и гибкое пополнение их ассортимента. Сделки на покупку/продажу банковских продуктов и документы составляют основные операционные единицы в системе. Именно документами и сделками оперируют сотрудники бизнес-подразделений банка при работе в системе, исполняя необходимые действия на разных этапах их жизненного цикла.

Сделки и документы представляют в системе базовую информацию как для операционной работы, так и для ведения управленческого и бухгалтерского учета, а также для получения обязательной и аналитической отчетности.

Автоматическая генерация записей в регистрах бухгалтерского и управленческого учета опирается на механизм так называемых моделей учета. Гибко настраиваемые модели учета содержат схемы проводок для всех типов сделок и операций, присутствующих в системе.

Автоматическое отражение документов и сделок в бухгалтерском учете происходит по мере наступления соответствующих событий их жизненного цикла: наступление даты валютирования, начисление процентов и т.д. Лицевые счета, которые должны быть задействованы в проводках, также могут открываться автоматически. Все это освобождает сотрудников банка от рутинных бухгалтерских операций и уменьшает потребность банка в квалифицированном персонале.

Система поддерживает разные схемы учета конверсионных операций. В том числе схемы, при которых формируются:

• пакеты разновалютных полупроводок с курсовой разницей в базовой валюте (пакет сбалансирован по базовой валюте);
• пакеты проводок, сбалансированных по каждой валюте, с указанием счетов валютных позиций. Такие пакеты могут:
  • включать в себя счета контрстоимости валютных позиций;
  • не включать в себя счета контрстоимости валютных позиций.

Настройка схемы учета конверсионных операций выполняется в бухгалтерских моделях модулей «Конверсионные операции», «Конверсия по заявкам клиентов», «Кассовое обслуживание» и «Валютный рынок».

Заранее настроенные методистами банка шаблоны бухгалтерского учета обеспечивают строгое соблюдение утвержденной учетной политики банка и защищают от ошибок персонала.

Аналитические возможности

В системе Ва-Банк XL^® реализованы финансовые методики оперативного анализа и управления. Это прогноз денежного потока, анализ и прогноз доходности операций, учет по центрам прибыли, гэп-анализ требований и обязательств, мониторинг позиций и др.

Специальные задачи анализа и управления решаются путем сопряжения Ва-Банк XL^® с аналитической системой МАП DataFors, опирающейся на технологию хранилищ данных и средства OLAP.

Совокупность аналитических возможностей, реализованных в системе, делают ее системой, обеспечивающей максимально эффективное управления банком.

В системе Ва-Банк XL^® реализованы следующие возможности оперативного анализа и управления:

• Прогноз денежного потока (cash-flow). На текущий операционный день и любое количество дней вперед можно посмотреть плановый приход и уход денег в банк/из банка по каждой из валют. Все документы, вводимые в любом модуле системы, если они подразумевают платежи или поступления, сразу же отражаются на общем прогнозе. Таким образом, банк может видеть прогноз своей ликвидности на столько времени вперед, на сколько далеки сроки исполнения требований и обязательств. При этом существует возможность представления прогноза в разрезах корреспондентских счетов, контрагентов, финансовых инструментов.
• Анализ и прогноз доходности операций. В системе ведется информация о рыночных курсах валют, форвардных пунктах, котировках бумаг, процентных ставках рынка МБК и т.д. Она используется для оперативной оценки доходности операций. Например, если введена сделка на покупку валюты, то курсовая разница для бухгалтерского учета будет рассчитана относительно курса ЦБ РФ, но кроме этого можно увидеть также прибыль/убыток относительно рыночного курса с учетом форвардных пунктов. Подобный механизм позволяет одновременно видеть доходность фондовых операций, рассчитанную по различным методам (средневзвешенный, FIFO, LIFO), проводя бухгалтерский учет доходов, конечно же, каким-то одним способом.
• Учет по центрам прибыли. Ва-Банк XL^® позволяет произвольным образом разделять банк на центры финансовой ответственности и относить результаты операций на доходы/расходы конкретного центра. Можно относить счета и сделки к центрам финансовой ответственности и затем получать в разрезе центров прибыли проекцию баланса, отчет о прибылях/убытках, гэп привлеченных и размещенных средств и другие важные отчетные формы.
  Механизм центров прибыли позволит банку использовать метод трансфертного ценообразования для эффективного финансового управления. Казначейство банка сможет перераспределять ресурсы между центрами прибыли, заключая внутренние сделки на привлечение и размещение средств. Кроме того, возможно отслеживание и лимитирование позиций по центрам прибыли, о чем будет сказано ниже.
• Анализ расхождений требований и обязательств по срокам и ставкам. В системе есть запросы и отчеты, позволяющие сравнивать привлеченные и размещенные средства в различных разрезах - по настраиваемой шкале сроков, валютам, центрам прибыли и т.д. Имеется возможность, оформляя договор на размещение средств, указывать их источник и сразу видеть максимально допустимый срок и минимальную безубыточную ставку.
• Механизм расчета и отслеживания произвольных позиций. Существует единый механизм описания правил расчета, позволяющий в форме заполнения справочников задавать какие виды сделок и в каких стадиях своего жизненного цикла влияют на позиции. При этом одна позиция может собираться по всем функциональным модулям. Например, можно считать позицию "Средства, предоставленные контрагенту", которую будут увеличивать выданные этому контрагенту кредиты, его векселя, предоплата ему по форвардным контрактам и т.д., а уменьшать эту позицию будут его депозиты в банке, обязательства перед ним по срочным контрактам и т.д. Подобные алгоритмы банк сможет настроить по собственным потребностям. Далее существует возможность лимитировать позицию в самых разных разрезах - по видам сделок, срокам, исполнителям и подразделениям, контрагентам и группам связанных контрагентов, а также по регионам риска.

Технология проведения банковских операций

Технология работы, единая для всех модулей системы, обеспечивает упорядоченную обработку документов и сделок на основе так называемого банковского конвейера. Это увеличивает скорость обработки операций и сокращает их себестоимость.

Настройки справочников и шаблонов учета в модулях производятся достаточно редко (в случаях возникновения новых продуктов, изменения учетной политики и т.д.) и основная работа персонала сводится к вводу реквизитов и проставлению подтверждений или изменению статусов документов.

Автоматическая генерация внешних документов позволяет сотрудникам ежедневно видеть список всех информационных и платежных документов, которые должны быть отправлены из банка. Возможны настройки типа "посылать подтверждение за три дня до даты валютирования". Таким образом, система не позволит забыть о том, что необходимо что-либо отправлять клиентам и контрагентам.

Передовые информационные технологии

Система Ва-Банк XL^® опирается на передовые технологии корпорации Oracle, является масштабируемым решением, устанавливаемым на любой платформе, поддерживаемой Oracle.
Спроектированная и разработанная в среде Oracle Designer, система использует все возможности, предоставляемые промышленной СУБД Oracle для надежного хранения больших и очень больших объемов данных, рациональной организации рабочих мест пользователей и их удобной работы в графических формах системы.

Oracle Designer не только обеспечивает поддержку всех этапов жизненного цикла прикладной системы, начиная от самых общих описаний предметной области до получения и сопровождения готового программного продукта, но и делает возможным эффективный контроль за всеми фазами разработки. Благодаря Oracle Designer, разработка новых и, при необходимости, модификация существующих объектов в системе производится быстро и согласованно.

Разработчики компании "ФОРС-БС", имеющие большой опыт написания программных продуктов в среде Oracle, обеспечили в системе высокую скорость выполнения операций и генерации отчетов.

Ва-Банк XL^® - это выгодно банку

Система Ва-Банк XL^® призвана оптимальным образом удовлетворять запросы автоматизации для развития бизнеса в средних и крупных банках.

Какие же преимущества способна дать банку наша новая система, и почему мы считаем ее оптимальным решением?

Потому, что Ва-Банк XL^®:

• Обеспечит быстрое создание и вывод на рынок новых банковских продуктов
• Поддержит технологию планирования и управления рисками
• Сократит операционные издержки
• Обеспечит бухгалтерский и управленческий учет по российским и международным стандартам
• Позволит банку выйти на новый уровень управляемости и эффективности

Для получения более детальной информации Вы можете обратиться к специалистам «ФОРС-Банковские Системы».